Одним из ключевых направлений работы правоохранительной системы стал полный демонтаж инфраструктуры так называемых дроперов (или дропов). Под этим термином скрываются обычные граждане, которые ради сиюминутной выгоды, небольшого процента или просто «по дружбе» соглашаются оформить на свое имя банковские карты, а затем передают их посторонним лицам для последующего вывода или обналичивания криминальных денег. При этом в обществе, особенно в молодежной и студенческой среде, до сих пор укоренилось опасное и глубоко ошибочно мнение: якобы если ты лично никого не обманывал, а лишь «одолжил пластик» приятелю, то у закона к тебе не возникнет никаких претензий. Это иллюзия. Действующее законодательство Республики Казахстан и актуальная судебная практика выстроены таким образом, что финансовое и уголовное наказание настигает владельца счета абсолютно неотвратимо.
Юридическая реальность такова, что любой дропер неизбежно подпадает под два сокрушительных вида ответственности — уголовную и гражданско-правовую. Органы правопорядка, включая специализированные подразделения «Cyberpol», больше не воспринимают держателей карт как случайных или неосведомленных лиц. Теперь их действия официально квалифицируются как соучастие в мошеннических схемах согласно статьям 28 и 190 Уголовного кодекса РК, а в некоторых случаях — и как участие в организованных преступных группах, ведь без предоставления этих счетов преступный механизм вывода похищенных средств попросту не смог бы функционировать. Санкции данных статей суровы и предполагают реальное лишение свободы на сроки от семи до десяти лет. Параллельно с этим, вне зависимости от исхода уголовного расследования, наступает жесткая гражданско-правовая ответственность. Даже если следствию не удается доказать прямой умысел и уголовное преследование прекращается по нереабилитирующим основаниям, в силу вступает статья 953 Гражданского кодекса РК, регулирующая обязательства вследствие неосновательного обогащения. Обманутые граждане через суд гарантированно взыскивают все потерянные миллионы именно с того, на чье имя была открыта карта. В итоге за услугу стоимостью в десять тысяч тенге человеку приходится расплачиваться годами.
Жамбылская полиция и органы прокуратуры сейчас активно формируют показательную судебную практику, демонстрируя тяжесть последствий подобного пособничества. Классическим примером разрушенных иллюзий стала история студента одного из учебных заведений Тараза. Молодой человек поддался на уговоры приятеля, действовавшего по указке интернет-мошенников, открыл счет и предоставил полный доступ к своему банковскому приложению. Парень был абсолютно уверен в собственной безопасности, ведь он не совершал звонков и не выманивал обманом пароли у доверчивых пенсионеров. Однако, как только через его карту прошел теневой транзит, следствие моментально установило личность владельца. В рамках последующего гражданского процесса Таразский городской суд обязал студента в полном объеме возместить пострадавшей стороне материальный ущерб, превысивший 1,9 миллиона тенге, а также компенсировать сопутствующие судебные издержки в размере 210 тысяч тенге. Обычная минутная любезность обернулась для юноши и его родителей колоссальным долгом.
В масштабах Жамбылской области координацию этой борьбы осуществляют областная прокуратура и бойцы спецподразделения «Cyberpol». Согласно официальным отчетам ведомств, только за один из недавних рабочих периодов в регионе была привлечена к ответственности и осуждена целая группа таких пособников. Более того, прокуроры фактически поставили на поток механизм судебной защиты прав пострадавших: в рамках рассмотрения полусотни гражданских исков о неосновательном обогащении с местных дроперов в принудительном порядке уже взыскано более 61 миллиона тенге. Любые попытки защиты занять позицию в духе «я просто отдал карту и ничего не знал» полностью блокируются судами. Юридическая доктрина однозначна: раз деньги оказались на твоем счету — ты несешь за них персональную ответственность своим имуществом, свободой и репутацией. Добровольная передача банковских карт, халатное отношение к конфиденциальным сведениям и продажа верифицированных аккаунтов в современном Казахстане стали прямым путем на скамью подсудимых. Цифровой след неизбежно приводит оперативников к первоисточнику, а незнание правовых норм никого не освобождает от жесткого ответа перед законом.
Информация опубликована на основании государственного информационного заказа Управления информации и общественного развития акимата Жамбылской области.
